📉 2025년 4월 2일, 나스닥은 하루 만에 -3.2% 하락하며 시장을 뒤흔들었습니다. S&P 500도 -2.4%, 다우지수는 -1.9% 급락했죠. 미국 증시는 고금리 기조와 기술주의 실적 부진, 지정학적 불안정성까지 겹치며 본격적인 하락장(베어마켓) 분위기로 전환되고 있습니다.
그렇다면 지금은 투자를 멈춰야 할까요? 아니면 오히려 기회일까요? 이 글에서는 2025년 하락장 ETF 대응 전략과 함께, 현재 같은 시장 상황에서 유용한 방어형 ETF 추천까지 자세히 소개해드릴게요.
📌 왜 미국 증시가 폭락했을까?
- ① 연준의 금리 동결 및 추가 인상 시사 - 인플레이션 억제를 이유로 금리를 당분간 유지하겠다는 발언이 시장을 냉각시켰습니다.
- ② 빅테크 실적 쇼크 - 테슬라, 엔비디아, 애플 등의 실적이 시장 기대를 하회하며 기술주 중심의 매도세 유입
- ③ 지정학적 리스크 확대 - 중동 및 유럽 정치적 갈등으로 인해 글로벌 투자심리 위축
🛡️ 하락장에 강한 ETF 투자 전략
하락장에서는 무조건 '팔고 도망'이 정답이 아닙니다. 오히려 장기적인 관점에서 기회를 노리는 ETF 투자는 강력한 수익 전략이 될 수 있죠.
1. 분할매수 전략 활용
지금처럼 변동성이 클 때는 한 번에 매수하기보다, 여러 구간에 나눠서 천천히 매수하는 것이 리스크를 줄이는 핵심 전략입니다.
2. 방어형 ETF 비중 확대
하락장에는 배당 ETF나 저변동성 ETF처럼 비교적 안전한 종목으로 구성된 ETF에 눈을 돌릴 필요가 있습니다.
3. 채권형 및 현금성 ETF도 포트폴리오에 포함
리스크를 완화하기 위해 채권형 ETF(BND, TLT 등)나 현금성 자산 ETF(SHY 등)를 일부 포함하는 것도 좋은 전략입니다.
💡 하락장에 강한 ETF 추천 TOP 5
| ETF명 | 테마 | 운용사 | 특징 |
|---|---|---|---|
| SCHD | 고배당 우량주 | Charles Schwab | 낮은 변동성 + 꾸준한 배당 |
| VYM | 배당주 분산 투자 | Vanguard | 전통적 방어주 중심 구성 |
| USMV | 저변동성 주식 | iShares | 하락장 방어력 우수 |
| BND | 미국 총채권시장 | Vanguard | 주식과 반대로 움직이는 경향 |
| JEPI | 커버드콜 + 배당 | JPMorgan | 월배당 + 하락장 방어 전략 |
📈 오히려 기회일 수도 있다
2020년, 2022년을 떠올려보세요. 시장이 공포에 휩싸였던 시기 이후엔 항상 강한 반등이 뒤따랐습니다. 지금도 마찬가지입니다. 다만 '무작정 매수'보다는 **분할매수 + ETF 선택 + 리스크 분산**이 무엇보다 중요합니다.
🔔 마무리: 투자 멈추지 말고, 전략을 바꾸자
2025년 4월 현재, 미국 증시는 흔들리고 있지만 ETF를 통한 대응 전략은 분명히 존재합니다. 특히 SCHD, VYM, USMV 같은 방어형 ETF는 이럴 때 진가를 발휘합니다.
📢 하락장일수록 감정이 아닌 전략이 필요합니다. 지금은 '포기'가 아닌 '준비'의 시기입니다. 지금 투자해도 될까?라는 질문에는 이렇게 답할 수 있겠네요:
“지금은, 잘 고른 ETF에 분할매수로 대응할 시기다.”